工行南京江宁支行营业部银警联动成功拦截30万元诈骗转账

2025年11月，工行南京江宁支行营业部工作人员以高度的责任心和敏锐的风险洞察力，成功识别并拦截了一起针对老年人的电信网络诈骗，为客户避免了30万元经济损失，上演了现实版“守护钱袋子”的惊险一幕。

当天上午，一位老人急匆匆地来到江宁支行，要求将其名下的一张30万元大额存单提前支取，并将全部资金汇给一个指定的外地账户。客服经理在接待过程中，询问汇款用途及与收款方的关系。老人表示，这笔钱是借给自己的“外甥”，是天津某大型企业的总经理，因临时需要资金周转，并承诺不仅会归还本金，还会额外支付一笔可观的“利息补贴”。老人对这笔“家庭内部借款”深信不疑。

然而，经验丰富的客服经理从中嗅到了一丝不寻常的气息。为核实情况，工作人员在征得老人同意后，协助其查询了“外甥”所声称的天津某大型企业的工商注册信息。经查证，该企业信息并不存在。与此同时，工作人员还注意到，客户与这位“外甥”的微信联系记录显示，对方是近期才新添加的好友，聊天内容也多与资金借贷有关，这些特征基本符合电信诈骗的常见手法。

综合这些重大疑点，银行工作人员基本判定老人正遭遇一起精心策划的诈骗。他们立即启动了反诈劝阻应急预案，一方面耐心、细致地向老人分析其中存在的诸多漏洞和巨大风险，另一方面迅速启动“警银联动”机制，通知辖区民警到场协助处置。

在银行工作人员和民警的共同劝说下，老人逐渐从“当局者迷”的状态中清醒过来，最终放弃了汇款的念头，并对工行员工认真负责的工作态度和公安机关的及时介入表示了由衷的感谢。

此次事件充分展现了工商银行在防范电信网络诈骗工作中所发挥的“金融哨所”作用。支行相关负责人表示，工商银行将继续秉持“金融为民”的理念，坚守保护老百姓“钱袋子”的安全职责，不断加强员工反诈识诈能力的培训，深化警银协作，筑牢资金安全防线，为维护金融秩序稳定、保障人民群众财产安全贡献工行力量。（来源：工行南京分行）

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